理財計劃人員協助個人和企業安排所有理財事宜，幫助他們釐定自己的理財目標, 提供一個全面書面理財計劃, 以及實踐計劃以達到目標。如果以下問題與你有關, 你可能需要與一個理財計劃人員磋商:

財產計劃

• 你怎樣可以積累一筆可觀的個人財產作為留給家人的遺產?
• 你辛苦得來的財產在你死亡以後將如何分配?
• 你怎樣可以減少聯邦財產稅和州遺產稅?
• 你怎樣可以提供最好的東西給你在世的配偶和孩子?
• 你想誰人幫你達成願望?

退休計劃

• 你怎樣可以積累足夠的退休金以享受舒適的退休生活，並免於在經濟上憂慮成為你家庭的負擔?
• 你期望得到多少社會保障?你期望得到多少社會保障?
• 你怎麼可以協調你的RRSP-註冊退休儲蓄計劃(加拿大), 401k養老金計劃 (美國),退休金計劃(澳洲), 強制性公積金計劃 (香港), 退休金、社會保險, 和其它退休福利，使它們的效益達至最大？
• 你在什麼年齡可以真正地退休, 特別是如果你需要供孩子讀書?

稅計劃

• 你是否充份利用稅制上的優勢，從而使你不會比所需要的繳付更多?
• 你能改變你企業內的結構，以減少應繳的所得稅?
• 你有沒有接觸有關改變稅制法律的機會?

風險管理

• 你如何保護自己免受有關自然災害、疾病或意外、傷殘、物產損失、個人責任, 和夭折等令人不快和潛在的災難性損失?
• 你的業務得到足夠保護，免受這些潛在的損失嗎?
• 如果你的關鍵人物不再起作用，你的業務會受到什麼程度的影響?

對於這些問題的答覆將被組合成一個為你度身而設的自訂個人理財計劃。泓福財富並不會集只考慮單一客戶環境，然後圍繞該等客戶構造大量的理財計劃。你的理財計劃能具體地切合你獨特的需要, 包括以下:

• 當前和未來的理財說明
• 現金運用的目標
• 退休目標和以最節省稅項的方式達到該目標
• 兒童教育基金
• 免受夭折或傷殘的財政衝擊所需的保障
• 落實備有具體時間方針的日程表

你會察覺到你的理財生活中所有零碎的部分將被組合成全面具體的綜合體。你確切地了解你自己身在何方, 心往何方, 並且最重要的是, 如何到達它。你已經判別出你面對的所有障礙。最重要的是, 你的個人理財計劃是將定時被檢閱並隨著你身邊轉變中的環境而作出改變。與泓福財富一起發展你的理財計劃，是你在互信下發展一個終生關係的第一步。