理财计划人员协助个人和企业安排所有理财事宜，帮助他们厘定自己的理财目标, 提供一个全面书面理财计划, 以及实践计划以达到目标。如果以下问题与你有关, 你可能需要与一个理财计划人员磋商:

财产计划

• 你怎样可以积累一笔可观的个人财产作为留给家人的遗产?
• 你辛苦得来的财产在你死亡以后将如何分配?
• 你怎样可以减少联邦财产税和州遗产税?
• 你怎样可以提供最好的东西给你在世的配偶和孩子?
• 你想谁人帮你达成愿望?

退休计划

• 你怎样可以积累足够的退休金以享受舒适的退休生活，并免于在经济上忧虑成为你家庭的负担?
• 你期望得到多少社会保障?你期望得到多少社会保障?
• 你怎么可以协调你的RRSP-注册退休储蓄计划(加拿大), 401k养老金计划 (美国),退休金计划(澳洲), 强制性公积金计划 (香港), 退休金、社会保险, 和其它退休福利，使它们的效益达至最大？
• 你在什么年龄可以真正地退休, 特别是如果你需要供孩子读书?

税计划

• 你是否充份利用税制上的优势，从而使你不会比所需要的缴付更多?
• 你能改变你企业内的结构，以减少应缴的所得税?
• 你有没有接触有关改变税制法律的机会?

风险管理

• 你如何保护自己免受有关自然灾害、疾病或意外、伤残、物产损失、个人责任, 和夭折等令人不快和潜在的灾难性损失?
• 你的业务得到足够保护，免受这些潜在的损失吗?
• 如果你的关键人物不再起作用，你的业务会受到什么程度的影响?

对于这些问题的答复将被组合成一个为你度身而设的自定义个人理财计划。泓福财富并不会集只考虑单一客户环境，然后围绕该等客户构造大量的理财计划。你的理财计划能具体地切合你独特的需要, 包括以下:

• 当前和未来的理财说明
• 现金运用的目标
• 退休目标和以最节省税项的方式达到该目标
• 儿童教育基金
• 免受夭折或伤残的财政冲击所需的保障
• 落实备有具体时间方针的日程表

你会察觉到你的理财生活中所有零碎的部分将被组合成全面具体的综合体。你确切地了解你自己身在何方, 心往何方, 并且最重要的是, 如何到达它。你已经判别出你面对的所有障碍。最重要的是, 你的个人理财计划是将定时被检阅并随着你身边转变中的环境而作出改变。与泓福财富一起发展你的理财计划，是你在互信下发展一个终生关系的第一步。